Europese Commissie houdt kredietbeoordelaars tegen het licht
Geruchten over faillissement Countrywide drukken beurskoersen
Kredietkrach duwt beurzen weer omlaag
Weer lijken uit de kast bij financiële instellingen
Hoofdschuldigen hypotheekcrisis lijken krediet beoordelaars
Laagste bouwproductie in de VS in 10 jaar
Angst voor besmettingsgevaar zet beurzen lager
Wereldwijd
In Europa dalen de koersen vandaag verder. De AEX sloot vandaag 3,75% lager op 487 punten. Daarmee werd de psychologische grens van 500 punten doorbroken. Gisteren zorgden geruchten over problemen bij hypotheekverstrekker Countrywide voor koersdalingen in de VS.
Vanmiddag bleek dat Countrywide, de grootste hypotheekverstrekker van de VS, een megakrediet van 11,5 miljard dollar moet opnemen. Geruchten over een naderend faillissement van Countrywide zetten de koersen in de VS al lager.
Kredietmarkten
Het lijkt er steeds meer op dat de hyptheekcrisis overslaat naar de kredietmarkten. Op de beurs is sprake van een toenemende vrees dat ondernemingen de financiering van overnames niet meer rond kunnen krijgen. Zo is er twijfel over de financiering van het bod van bijna 12 miljard op de Britse branchegenoot ICI. ''Er gaan geruchten dat Henkel de financiering niet rondkrijgt. Daardoor ontstaat angst dat Akzo Nobel er alleen voor komt te staan'', zei handelaar Gert-Jan Geels van Eureffect.
Endemol
Een ander mogelijk slachtoffer zou Endemol zijn. Volgens de website van de Britse krant The Times is het de banken die de overname van de producent Big Brother financieren niet gelukt de miljarden aan leningen door te verkopen.
Crisis
De beurzen in het Verre Oosten beleefden eerder vandaag hun sterkste daling op één dag sinds de aanslagen in de Verenigde Staten op 11 september 2001. De oorzaak ligt bij de wereldwijde crisis, die is ontstaan op de Amerikaanse hypotheekmarkt en vervolgens oversloeg op de internationale kredietmarkten. De Nikkei-index in Japan sloot 2% lager. In Zuid-Korea daalde de index met maar liefst 6,9%, in Australië met 1,9% en in Hong Kong met 3,3%
Liquidaties portefeuilles
BNP Paribas zegt nu risico's voor aandelen op de korte termijn te zien. De Franse bank voorziet verdere stijgingen van obligatiekoersen. Tegen het eind van het kwartaal zullen immers, volgens de bank, de resultaten van liquidaties van hypotheekportefeuilles moeten worden gepubliceerd.
Kredietbeoordelaars
Ondertussen groeit de aandacht voor de rol van kredietbeoordelaars in de Amerikaanse hypotheekcrisis. De Europese Commissie gaat zelfs de rol van ratingbureaus, als Moody's en Standard & Poor, onderzoeken. In de VS heeft het Congres om een soortgelijk onderzoek gevraagd.
Grotere risico's
Kredietbeoordelaars kwamen onder vuur te liggen nadat bleek dat de kredietwaardigheid van hypotheekportefeuilles lager bleek te zijn dan uit de ratings zou moeten blijken. De verstrekte ratings waren te hoog. Hierdoor ligt het risico op niet of te late betaling van rentes en hoofdsommen van hypotheken een stuk hoger dan beleggers als banken, verzekeraars, pensioenfondsen en hedgefondsen dachten.
China
Beleggers trekken hun geld massaal uit de onzekere aandelenmarkten en velen stappen over op veilige investeringen als staatsobligaties. Ook de Chinese aandelenmarkten waren in mineur, nadat ze zich eerder weinig aantrokken van de onrust in de rest van de wereld. Gisteren bereikten de Chinese aandelenmarkten nog een recordhoogte, maar beleggers konden niet meer om de grote verliezen in buurlanden en Hongkong heen.
Australië
De Australische centrale bank injecteerde vandaag 3 miljard Australische dollar (1,8 miljard euro) in de geldmarkt, wat ruim 60% meer is dan gemiddeld. Eerder deze week pompte de centrale bank al bijna 5 miljard in de markt.
Wall Street
Gisteren zakten ook de koersen in de VS weg. De Dow Jones Index daalde 1,3% tot 12.861 punten. Een maand terug stond deze toonaangevende index nog boven de 14.000 punten. De breder samengestelde S&P500, die een beter beeld geeft van het wel en wee van Wall Street, verloor 1,4%. Schermenbeurs Nasdaq, waar veel technologie-aandelen zijn genoteerd, sloot 1,6% lager. Vooral in het laatste uur van de handel zakten de koersen weg.
Vertrouwen
Het vertrouwen van beleggers op de aandelenmarkten in New York is voorlopig nog niet terug. Tot aankopen waren ze gisteren niet in staat, na de forse verliezen van een dag eerder. De problemen op de kredietmarkt vormen nog steeds het belangrijkste obstakel om aandelen in te slaan. Een nieuwe financiële injectie van het stelsel van Amerikaanse centrale banken veranderde daar niets aan. De Fed pompte gisteren 7 miljard euro in de markt om de liquiditeit van de geldmarkt te verhogen. Dit was de vierde maal dat de Fed de markt van liquiditeiten voorzag. Het ging echter wél om een flink lager bedrag dan eerdere keren.
Countrywide
Het lukte de Fed evenwel niet het vertrouwen in de financiële markten te herstellen. Van belang hierbij waren geruchten dat hypotheekverstrekker Countrywide in de problemen zit. Het aandeel kelderde 13%. Ook een aantal andere banken verloor terrein.
Economie
In het verlengde van de problemen op de kredietmarkt speelt volgens analisten nog iets anders mee. Veel Amerikanen zijn volgens hen bang dat de problemen negatieve gevolgen kunnen hebben voor de Amerikaanse economie. Die staat er al een tijdje wat minder voor en de vraag is nu vooral of de groei verder zal afnemen. Gisteren bleek dat de inflatiecijfers nog geen reden geven tot een renteverlaging, iets waar veel beleggers wél op hopen.
Wat vindt u als particuliere belegger van de huidige crisis op de kredietmarkt die overslaat naar de aandelenbeurzen?
Lees ook:
Fed pompt nog eens 17 mrd dollar in marktKoersval Akzo Nobel door twijfel over deal ICI
'Banken kunnen financiering Endemol niet doorplaatsen'
Countrywide neemt mega-krediet op
EC onderzoekt kredietbeoordelaars na beursval
Fed injecteert 7 miljard dollar in geldmarkt
Private equitybedrijf KKR verliest op hypotheken
ECB wil wederom geld in markten zetten
Bekijk ook:
©RTLZ.nl